Treasury management

财资管理

在所有商业模式里,财务管理一向是最重要组成部分之一,因为该部分会决定企业的健康程度和发展情况。 但要如何才能建立起一套理想的企业财务模式? 现金流该如何控制?还有,如何才能判断公司的哪个部门或哪条商业线能带来最大现金流? 如何预测何时以及什么价位才最利于吸引金融资源,最能保障公司的盈利需求? 如何理解要保障当前运营所需具备的支付能力,哪些固定资金余额是必须的? 哪些是最高效的投资?

企业家们永远在寻找能辅助他们管理好金融资产及持股的财资管理报告。 财资管理服务还能通过管理资金、投资、以及其它各种金融资产,来帮助企业简化财务管理。 那么,财资管理究竟是什么?

定义

财资管理是一套计划,其规划并控制公司的持股、资金、以及营运资本,来实现对资金的最佳利用,保证公司的流动性,降低整体资金成本,从而降低运营及财务风险。 其包含有运营资本管理、货币管理、公司财务、以及财务风险管理。

换言之,财资管理是包括货币运作、现金流、以及多种不同公司融资策略方面的整体财务运营管理。

财资管理的主要目标

财资管理的主要目的在于确保公司在需现金支出时有足够的可用现金。 此外,其还有助于能更好的将公司账面余额中的可用资金利用起来。 换句话说,它能避免公司出现大笔帐户资金闲置的情况。 取而代之的,它会帮公司找出新的资金高效利用的方法。

以下是财资管理的部分功能描述:

  • 合格的现金管理,这意味着该公司拥有一套设计完善的收支系统。
  • 流动性管理。 一家企业需保持最佳的流动性。 公司需在应履行支付义务时有能力履行相应义务,如供应商货款及雇员薪水的支付、向债权人还贷等。
  • 对资源的最佳运用。 财资管理的另一目标是确保公司资源的有效利用,以求降低运营成本并保障未来不会面临流动性短缺。
  • 风险管理:这是财资管理的一大板块,对财务风险的管理可以让企业在财务责任到期时有能力履行其支付义务,并确保企业可按预测达成业绩表现。 其致力于通过对风险的识别、权衡、分析及管理,来降低那些会以任何方式影响公司盈利能力及成长的损失。 因此,财资管理需对所有会影响企业单位的风险负责。

财资管理的好处

财资管理服务会为企业提供数种独特优势。 其中最大的一项优势是时间效率。 在引入一套财资管理体系后,企业可以简化支付流程,降低授权及启动支付所需花费的时间。 此外,财资管理还能节约一定的成本。 通过对多种工具及渠道的访问,企业可以随时算出跨行业务的成本,更好的控制其它相关费用。 对这些处理过程有更多掌控权还能减少财务计划中的盲猜部分,从而减少出现导致高昂代价的错误的情况。

小结

任何一家企业能合格运营,财资管理都是其中的关键板块。 其能帮助管理层管理资产并找出精明有盈利点的投资创意。 此外,其还能管理风险,这也是一家公司能在市场成功生存下去的最重要立足点。

正如公司管理其财资与风险一样,交易商也需要管理他/她自身的财资与风险。 一名合格的交易商必须明白,和公司会努力维持持续盈利、避免破产一样,他/她同样需要构建一套体系,来为他/她提供最低风险的可持续资金流。 这也是FBS一直坚持为广大交易商朋友们提供大量不同交易工具的初衷,因为和资金管理一样,最小化交易风险的首要办法就是多元化投资组合。

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2021-11-11 • 已更新

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