基础投资类型:新手指南

基础投资类型:新手指南

2022-01-21 • 已更新

如您想要开始投资或交易,这份指南将非常适合您! 在读完本文后,您将懂得投资和交易的不同之处,了解投资类型,获得一些有价值的提示,以及最终,找出对于您个人来说哪些交易工具最合适! 下面我们就开始!

交易 vs. 投资

我们先来看下交易投资间的不同。 首先,不用仅选择做投资或仅选择做交易。 只要您想,完全可以混合使用这两种方法! 当然,这些方法的主要目的就是挣钱,只不过它们达成这个目标的手段不一样。

交易

交易是聚焦资产的盘中价格变化,锁定短期目标进行资产买卖的行为。 因此,交易商的建及持仓时间往往只有数天、数小时、甚至数分钟! 而且,比起基本面因素,他们通常更关注技术面分析。 这意味着他们的交易决策基本都是通过观察价格走势图并找出其中的特定形态来决定的。 此外,交易商还能根据不同国家的新闻和经济发布来交易。

投资

投资则相反,它瞄准的是通过购入并持有资产来获得长期收益。 投资商们购入发展潜力最大的资产并持有这些仓位数周、数月、甚至数年。 而且,投资商往往更多依赖基本面因素,而非技术面。 换句话说,他们的投资决策基于财经事件以及财经新闻分析,如是股票的话 -- 公司新闻、财报结果、新品发布等。

交易

投资

行为

多空单都会做

做多,持仓,高位止盈或持仓更长时间

数据源

价格走势图

财经发布、新闻、事件

进场信号

价格形态和技术指标信号

在资产处于价值被低估状态时做多,或在资产出现价值被高估状态时做空

时间范围

持仓时间为数天、数小时、数分钟、数秒 (短期)

持仓时间为数天、数周、数月、数年 (长期)

分析

比起基本面更偏向技术面

比起技术面更偏向基本面

投资类型

没错,金融资产种类繁多。 因此新手们会感觉混乱。 为了帮新手朋友们消除焦虑,也让事情能更简单一点,我们制作了一张附有简单说明的“必懂”投资类型列表。

外汇

外汇 (FX),即外币汇兑,是买卖不同国家间货币的市场。 货币无法被单一交易。 交易时的过程必然是相关联的 -- 有人买入,有人卖出。 而感谢这些交易之间的价差,交易商的利润即由此而来。

优点

  • 汇市除法定节假日外,周一到周五每天24小时开放。 这给了交易商更灵活的建仓时间选择。
  • 相较于其它市场,汇市拥有最高的杠杆率。 在FBS,使用哪种杠杆来交易取决于您自己 -- 可选从1:50到1:3000。 杠杆率越高 -- 交易商能到手的潜在盈利越大。
  • 相较于其它市场,汇市拥有最多的参与人数,也导致了这里的流动性最高。 因此,哪怕是很大金额的货币交易也能很快就完成。

缺点

  • 还是杠杆! 回报越高风险越高。 交易商增加杠杆也意味着会增加潜在的亏损 (一旦价格走势与预期相反)。
  • 高波动会给部分交易商造成麻烦。 比如,在爆发预期外的财经新闻或地缘政治发展态势问题时,交易商就有可能遭遇亏损。

要消除可能的风险,交易商需学会风险管理。 这是一组交易商想要最小化潜在亏损的话就需要遵守的特定规则。 如新手们能从一开始就遵循它们,成功的概率会高许多!

股票

股票或称股份,是一类代表其持有者在其发行公司中按比例拥有一定所有权的证券。 换句话说,如您拥有一股苹果公司的股票,那么您就拥有了这家iPhone制造商的一小小小部分。

您可以在我们的网站上找到FBS提供的完整可交易股票列表

优点

FBS的客户通过一种基于特定股票价格的特殊类型合约来交易股票。 其令交易商可从进出场价格的价差中谋利。 因为如此,所以您可以跟在汇市一样,做多和做空仓都可以建,传统股票则只能通过股价的上涨实现盈利。 此外,您在交易股票时也能使用杠杆

缺点

股票交易只可在有限时段内进行。 FBS提供美、英、以及德股。 由于FBS所提供的股票来源于不同的股交所,通过您的交易平台 (FBS TraderMetaTrader 5) 查看特定工具的开盘时间会变得很有用。

请注意,您不能在MetaTrader 4平台上交易股票。 请使用MetaTrader 5和FBS Trader!

股指

股指是一种用于衡量数种股票表现的基准。 比如,著名的标普500,其中包括有在股交所上市的全美最大的500家公司。 顺便说一下,标普500指数被广泛视为是美股的最高衡量标准。 此外,还有许许多多其它股指。 您可以在下方列表中查看您能在FBS交易的各类主要指数。

纳斯达克100指数 (US100) -- 美科技股基准。

FTSE 100指数 (UK100) -- 英国前百强公司组成的指数

日经225 (JP225) -- 日股领先指数

查看完整FBS指数列表,在这里您还能找到所有股指缩写。 比如,标普500为US500、道琼斯为US30,等等。

优点

由于其自身早已是充分多元化了的投资组合,股指属于最安全的投资。 该概念简单来说就是通过拥有一组各式各样的资产,来最小化某种资产遭遇预料外价格波动时所造成的亏损风险。 此外,相较于个股,指数更能承受住股市的意外冲击,也被视作是一类风险更低的投资。

缺点

实际上,和风险度更高的股票相比,股指的盈利往往较小。 这是低风险的代价。

能源

原油和天然气组成了能源组合。 原油有两大类:布伦特原油 (BRN) 和西得克萨斯中间基原油 (WTI)。 布伦特原油在欧洲西北部进行提炼,之后被大范围的运往美国湾、东海岸、以及地中海。 其也是一种全球基准品级。 WTI是美国的品级,不过它在中国的需求非常高。 BRN和WTI的价格往往会一起波动。 因此它们的价格走势图看起来也基本一致。

优点

  • 原油和天然气对盘中交易商和长期投资商的吸引力都很大。
  • 能源是多元化投资组合的一种非常好的方法,因为它们和一小部分的金融资产相关。

缺点

­能源波动性不会像某些周期里的货币对那样高。

贵金属

大家知道,黄金和白银属于贵金属。 黄金,或XAU/USD (该工具交易时的名称) 是交易商界最受欢迎的资产之一。 白银一般和黄金的走向一致。 不过,人们对白银的兴趣比对那种金色金属的要低得多。

贵金属,尤其是黄金,在经济不稳定时期是避风港资产。 一条规则就是,经济衰退期贵金属价格会走高,经济形势改善则其会走跌。

此外,黄金和白银与美元间有着强负相关。 因此,当美元升值,贵金属一般会跌,反之同理。

优点

  • 贵金属是一类可用于让交易多元化,来降低风险的好用工具。
  • 交易商们会使用贵金属,尤其是黄金,对冲通胀。
  • 您可以使用杠杆交易贵金属!

缺点

贵金属交易的弊端和外汇差不多。 在上文的外汇部分中已提及,此处不再赘述。

数字加密货币

数字加密货币现在被高度接受为法定货币的可行替代品。 此外,交易商们还能将其作为交易工具或向他们帐户存入资金时的支付方式。 除比特币 -- 这一最著名的加密币外,还有多种其它加密币:莱特币、以太币、XRP等。

优点

加密币最大的特点就是高波动。 一些交易商非常喜欢这一点,另一些 -- 讨厌这点。 确实,比特币的盘中价格变化往往要比像EUR/USD或USD/JPY这类货币对高。 由于比特币价格波动很大,这里就有了让我们快速大量挣钱的机会。

这也是可用来多元化投资组合的最佳工具之一。 耶鲁大学研究表明,要达到最优结构,每个投资组合里应有6%的比特币。

缺点

部分交易商非常喜欢加密币的高波动。 部分则非常讨厌。 加密币的大波动对于缺乏经验的交易商来说确实风险很大。

存款证 (Certificates of Deposit/CD)

存款证是个人能进行的最简单和安全的投资。 投资商从一开始就精确知道他们能挣到多少利息。 不过,这类利息一般都会显著低于其它类型的投资。

债券

债券是一种债务工具。 简单来说,这是一笔由投资商向借款人发放的贷款。 公司发行的是公司债券,政府发行的则是政府债券。 比如,美国财政部会发行美债。

期权

期权是一类合同,其能赋予买家非义务性的在特定时段内以特定价格做多或做空股票或其它证券的权力。

共同基金

共同基金是一个投资商资金池,它们被投资于不同的资产。 共同基金可被主动或被动管理。 如由经理人选择基金资金的投向,那么该共同基金为主动管理。 如不是 -- 则其为被动管理基金,会跟踪股市主要指数如道琼斯或标普500。

指数基金

指数基金是一类会被动跟踪各类指数的共同基金。 比如,标普500指数基金会通过持有与标普500指数内相同股票的方式复制该指数的表现。

交易所交易基金 (ETF)

交易所交易基金,或称ETF,是一类指数基金。 它们同样会复制指数的表现。 不过,和指数基金或共同基金不同的是,ETF可像交易股票那样在交易所交易。 因此,根据ETF价格的变化,交易商可以在盘中进行它们的买卖。 但是,共同基金则只会在当天结束时进行一次定价。

如何对投资进行选择?

首先,找出什么最适合您自己:是交易,还是投资。 之后,选择您最想做的资产,并学习一点有关它们的基础知识。 这些问题或许能对您有所提示。 是什么在驱动这些资产? 什么策略最适合它们? 它们的交易/投资时段有哪些? 它们是低风险还是高风险的? 或者兼而有之?

之后,应该来确定下您可用于冒一单交易风险的入金量有多少。 比如,如您希望投资股票,那么制定一份实现了多元化的资产目录,其中需包括拥有最高成长潜力的资产,之后还要决定您可以投资的金额数。

行动的第一步是开设一个帐号。 如您是新手,您可以来FBS用模拟帐户开始您的交易之旅。 它会给您10,000虚拟货币,您可以用它练习做交易!

相似

经常提问问题

  • 如何开设FBS帐户?

    点击我们网站上的“开设账户”按钮,转至个人办公室。在您可以开始交易之前,需要先对个人资料进行验证。确认您的电邮以及电话号码,并通过身份信息认证。这道程序是您资金与身份安全的保障。一旦您通过了所有这些检查,就可以前往您的首选交易平台,开始交易。 

  • 如何出金您在FBS挣到的钱?

    该过程十分直接。前往网站或FBS个人办公室财务板块内的出金页面,访问“出金”选项。您挣到的钱会通过您入金时使用的支付系统支付给您。如您曾通过不同途径给帐户入金,请依照入金款项的比例,以同渠道出金收益。

  • 如何让交易起步?

    如您已年满18周岁,那么可以加入FBS开始您的外汇之旅了。要交易,您需要拥有一个经纪账户以及充足的有关金融市场资产运作的知识。来阅读我们的免费教学物料学习相关基础,并创建一个FBS帐户。您也可以选择通过模拟账户及虚拟资金来先对整体环境进行尝试。一旦您准备好,就可以正式进军真实市场,做交易享成功。  

  • 如何激活“大升级”福利?

    通过网页或移动端FBS个人办公室开设“大升级福利”福利账户,免费领最高$140至您帐户。

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